共同守護好錢袋子，自覺遠離非法集資

　　近年來，不法分子犯罪手段不斷翻新，利用人們急于投資獲利心理，打著區塊鏈投資、最新科技、養老保健等投資理財的幌子，以高回報、低風險等為誘餌進行非法集資，導致不少參與者上當受騙，遭受經濟損失。

　　那么非法集資是什么呢？

　　非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件：

　　1.是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

　　2.是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

　　3.是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

　　4.是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

　　非法集資嚴重影響金融秩序及社會穩定，舉報非法集資，人人有責。為此，云浮市出臺了《云浮市非法集資舉報獎勵辦法》，鼓勵全市廣大社會群眾積極參與防范和打擊非法集資工作。

　　現在，讓我們一起來看看《辦法》的全文吧！

　　云浮市非法集資舉報獎勵辦法

　　第一章 總則

　　第一條  為鼓勵全市廣大社會群眾積極參與防范和打擊非法集資工作，及時發現和打擊非法集資違法行為，最大限度減少因非法集資造成財產損失和不良影響，強化正面激勵，根據《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發〔2015〕59號）、《處置非法集資部際聯席會議關于印發非法集資舉報獎勵辦法的通知》（處非聯函〔2016〕6號）和《關于印發〈廣東省地方金融監督管理局關于《非法集資舉報獎勵辦法》的實施細則〉的通知》（粵金監〔2020〕32號）等精神，結合本市實際，制定本辦法。

　　第二條  本辦法所指非法集資是指云浮市行政區域內自然人、法人或其他組織違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（即不特定對象）吸收資金的行為。

　　非法集資行為的認定依照相關法律、法規和司法解釋等規定辦理。

　　第三條  舉報發生在云浮市行政區域內的非法集資的有關獎勵適用本辦法。任何自然人、法人或其他組織（以下統稱舉報人）均有權對本行政區域內非法集資行為進行舉報。

　　舉報人可以向我市各級公安部門、各行業主（監）管部門或處置非法集資領導小組辦公室（以下簡稱“處非辦”）舉報非法集資線索，接收舉報材料部門經篩選采用、查證屬實、依法作出處置后，予以相應獎勵。

　　舉報獎勵工作遵循屬地管理、分級負責的原則，由各級處非辦具體負責舉報獎勵的實施工作。公安部門、行業主（監）管部門應按職責協同處非辦做好舉報獎勵實施相關工作。

　　第四條  各級處非辦、公安部門、行業主（監）管部門應向社會公布本地區、本部門的舉報獎勵聯系方式，舉報人可通過電話、傳真、電子郵件、書信、走訪等方式進行舉報非法集資。為方便案件查處，鼓勵群眾優先向非法集資行為實施地的相關地區、相關部門舉報。

　　第二章 獎勵條件

　　第五條  舉報人提供的舉報材料包括以下內容：

　　（一）舉報情況說明，包括被舉報人的姓名或名稱、非法集資行為發生的時間、地點、主要事實等；

　　（二）能夠證明非法集資行為的有關依據，包括書面證據、電子證據及其他形式證據等；

　　（三）舉報人對舉報事項、內容和證據的真實性承諾；

　　（四）舉報人的名稱或姓名與聯系方式；

　　（五）舉報受理單位要求提供的其它材料。

　　第六條  舉報獎勵應當同時符合以下條件：

　　（一）舉報人的身份信息可以查明；

　　（二）舉報線索事先未被有關部門掌握；

　　（三）舉報線索對案件的查處具有利用價值。

　　第七條  有下列情形之一的，不屬于舉報獎勵范圍：

　　（一）接收舉報線索的市、縣兩級處非辦、行業主（監）管部門的工作人員及其直系親屬或其授意他人的舉報；

　　（二）商業銀行等機構在其職責范圍內發現并移送的非法集資線索；

　　（三）舉報人涉嫌非法集資違法犯罪的；

　　（四）舉報線索已進入行政處理或刑事立案程序，但對嫌疑人抓捕、追贓挽損有推動作用的線索除外；

　　（五）舉報人采取盜竊、欺詐以及法律法規禁止的其它非法手段獲取舉報線索的；

　　（六）無法查證舉報人的身份信息的；

　　（七）其他不符合獎勵的情形。

　　第八條  實施舉報獎勵應遵循以下原則：

　　（一）同一非法集資行為被兩個或兩個以上舉報人分別舉報的，獎勵最先舉報人。最先舉報人是指在時間上第一個向處非辦、公安部門、行業主（監）管部門舉報非法集資行為的舉報人。其他舉報人提供的舉報內容對案件查處有幫助的，可酌情給予獎勵。

　　（二）兩個或兩個以上舉報人聯名舉報同一非法集資行為的，按同一舉報獎勵，獎金由聯名舉報人集體或者委托授權領取、自行分配。

　　（三）同一舉報人向本市內多個處非辦或行業主（監）管部門舉報同一非法集資行為的，僅由案件承辦地的處非辦實施獎勵，如承辦地處非辦未出臺舉報獎勵辦法的，由市處非辦實施獎勵，不予重復獎勵。

　　（四）對于跨省、市非法集資行為的舉報，可不受外省、市是否給予獎勵限制，可參照本條前三款有關規定給予獎勵。

　　第三章 獎勵方式及標準

　　第九條  舉報獎勵資格條件的審查認定采取“一案一議”或集中處理的方式。其中，采取集中處理方式辦理舉報獎勵的，原則上每半年至少開展一次。特別重要的線索應及時予以認定并發放獎勵。

　　第十條  公安部門、行業主（監）管部門應自采用舉報線索之日起5個工作日內向同級處非辦通報情況。對于擬采取“一案一議”方式實施舉報獎勵的案件，處非辦應在收到相關通報情況之日起15個工作日內會同同級公安部門、行業主（監）管部門審核決定是否對舉報人予以獎勵；對于擬采取集中處理方式實施舉報獎勵的案件，按照本舉報獎勵辦法第九條的規定執行。對于決定予以獎勵的，應及時通知舉報人領取獎勵。

　　第十一條  舉報獎勵的標準應當根據非法集資案件的性質、涉案金額、涉案人數、案件影響等因素綜合確定，具體獎勵標準如下:

　　（一）舉報的線索，被相關行業主（監）管部門甄別篩選采用，并對被舉報的非法集資行為開展初步調查后，即給予舉報人1000元獎勵；

　　（二）被舉報的非法集資行為被認定為行政違法的，自行政處罰后，給予舉報人2000元以上5000元以下的獎勵；

　　（三）被舉報的非法集資行為涉嫌犯罪的，自立案偵查后，給予舉報人5000元以上20000元以下的獎勵；

　　（四）被舉報的非法集資行為涉嫌犯罪且法院最終審判認定，涉案金額在3億元以上，或者涉案集資人數3000人以上，或者在全國有較大影響的案件，自刑事判決生效后，再次給予一次性20000元的獎勵。

　　對于舉報線索符合上述各項情形的，分別對應給予獎勵，各環節已發放的各項獎勵不予扣減，互不影響獎勵的實施。

　　第十二條  舉報人應當在接到獎勵通知起30個工作日內提出領取獎勵金的申請，由本人憑獎勵通知及有效身份證明領取獎金。舉報人無正當理由逾期未領取獎金的，視為放棄獎勵。領取獎金的地點和方式應當充分尊重舉報人的意見，堅持便利舉報人的原則。

　　第四章 監督管理

　　第十三條  非法集資舉報獎勵資金由處非辦統一申報并納入同級財政預算，專款專用，并按規定開展舉報獎勵資金使用情況績效自評。

　　第十四條  受理舉報線索部門和處非辦要建立健全舉報獎勵檔案（包括舉報記錄、核查處理情況、獎勵領取記錄、資金發放憑證等），加強對舉報獎勵資金申請、審批和發放監督管理，接受財政、審計、監察等部門監督，并按規定做好相應的公告。

　　第十五條  舉報獎勵有關部門必須嚴格執行保密制度，未經舉報人書面同意，不得以任何方式泄露舉報人身份、聯系方式、舉報內容等信息，保護舉報人的合法權益。

　　第十六條  舉報內容應當真實，舉報人借舉報之名故意誣告陷害他人，捏造、傳播虛假信息等行為，或借舉報材料騙取、冒領獎金的，應當依法承擔相應法律責任。

　　第十七條  舉報獎勵部門工作人員在辦理舉報獎勵過程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第五章 附則

　　第十八條  當有關舉報同時適用于本獎勵辦法和其他現行的有關獎勵規定時，應當優先按照本獎勵辦法進行獎勵。對于是否按照其他獎勵規定另行給予獎勵，由有關部門決定。

　　第十九條  本辦法由云浮市金融工作局負責解釋，自2020年8月3日起實施，有效期至2025年8月3日。

　　朋友們，如您發現非法集資相關線索，建議依法及時向有關渠道進行舉報。讓我們行動起來，共同守護好錢袋子，自覺遠離非法集資！